书墨楼

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“对，洗钱。”

王建新知道这事儿就算他瞒着不交代，经侦那边顺着资金流向早晚也能把他掀个底朝天，还不如现在全盘托出，争取宽大处理。

“林海建那老狐狸还和东南亚那边儿的诈骗集团有联系……他利用我这个app，帮着诈骗集团把那些见不得光的钱一层一层洗白了流出去，我们从中抽成，收个手续费。”

聂清澜之前就猜到了王建新跟林海建的合作肯定没有这家伙之前交代的那么简单。

视频里林海建特意和“齐先生”

商量要处理掉王建新，就说明王建新绝不只是被他坑过的“苦主”

这么简单，一定还掌握着他其他犯罪证据。

但她也没想到两人合作得这么密切，居然还合作洗钱。

江川身体微微前倾，指尖在记录本上点了点：“说具体的，怎么个洗法？”

“主要是靠两条路子。”

王建新伸出两根手指，又讪讪地缩回了一根，“第一是慢充，我们平台提供便民充值，像话费充值和水电煤气费代缴，还有各种平台视频会员什么的，在我们平台充值价格比官方渠道便宜不少，比如冲100元话费，我们标价88元，72小时内到账。

这72小时……就是诈骗集团的操作空间。”

江川和张彻对视一眼，顿时明白了。

“慢充”

这种洗钱手段比较常见，毕竟这种便民充值属于小额、高频、日常化的消费。

而且这种消费充值渠道众多，门槛又低，实名审核还不严格，很容易掩盖资金的真实用途和来源，因而电诈很喜欢用这种洗钱手段。

他舔了舔干涩的嘴唇，继续说了下去：“再有就是旅游……我们跟一些中小旅行社合作，主要做夕阳红短途团……还有就是日韩那边的邮轮航线，这些本身都是正规旅行社和正规航线，而在我们app上订购，价格能直接打到市场价的7折，甚至更低。

对于那些老头老太太来说，用我们的app就能7折旅游，这种天大的便宜他们能抢破头。

他们的儿女一看，都是正规旅行社，不是那种坑人的购物团，通常就不会反对。”

这种洗钱方式张彻倒是没听说过，追问道：“洗钱环节呢？”

“用户通过我们app支付7折的旅游款，钱进入我们平台，然后我们再按照高于原价的钱支付给合作的旅行社。”

王建新一点儿都没有隐瞒：“打个比方，这个旅行团市场价1000元一人，他们跟我们签的合同就是每人1500元，然后我们再按照每人700元的价格往外卖，相当于是市场价的7折。

但我们给旅行社是按照1500元一人这样结算，多支付的这800元就是我们需要‘洗’的钱，旅行社先会扣除一点合作费，剩下的钱会以什么营销推广费、渠道佣金费等名义转给另一家空壳公司，这样一来黑钱就变成了旅行社付给营销公司的合法费用。

而且旅行社本身账目清晰，接待的也都是真实游客，很难查出毛病。”

这些内容涉及到经侦领域，江川听着很是头大。

他按了按太阳穴，打起精神道：“把你知道的所有与林海建资金往来的账户、金额和合作旅行社的名单，以及你们之间所有的合同往来，完完整整一点不落地交代清楚！”

……2号讯问室和3号讯问室相继结束预审，旁边的警员也陆续走出来，在监控室会合。

聂清澜的注意力主要集中在陶清莹身上，后来听见王建新提到洗钱的事儿，又把注意力转移到他身上，没怎么听郑贞怡那边儿的预审。

姜砚清和许清欢刚推门进来，她立刻问道：“郑贞怡那边怎么样？”

姜砚清上前一步，利落汇报：“老大，郑贞怡说自己是林海建安插在刘昊霖身边的，主要任务就是定期向林海建汇报刘昊霖的行程，达信制药的日常运营动向，以及每月核心财务数据的简报。

她承认林海建通过她监听并一定程度上影响了刘昊霖的决策，但她坚称自己对林海建更深层的计划毫不知情，也完全没有参与。”

许清欢补充道：“从审讯过程和她提供的细节比对来看，她这话可信度较高。”

——作者有话说：话费慢充具体洗钱手段有兴趣的可以查查~还有某鱼那个二手交易平台上面的折扣很高的低价酒店、门票等等这种“低价代订”

服务大多数都是盗刷信用卡，然后用这种方式洗钱销赃。

假使被盗刷的卡主报案，银行和商户会启动调查。

如果核实后确定该笔交易为欺诈，所有的后果都会由买家自己承担。

所以一定！

一定！

不要相信天上掉馅饼！

尽量都去正规平台购买！